dol的信托规则及其重要性
你很可能听说过6月9日生效的劳工部的信托规则，因为它已经吸引了很多媒体. 这对投资者意味着什么? 简单地说, 这意味着任何提供投资产品或建议的人都需要从客户的最大利益出发. 这意味着要避免利益冲突. 它的意思是用技巧和知识来表演. 这意味着要对投资进行尽职调查. 这意味着合理的费用.
经纪和保险行业积极反对这一规定, 说这会增加他们的责任和成本. 基于这个行业的游说, 众议院共和党人和特朗普总统为了“减少管制”，想要废除该法案，但迄今为止没有成功.
我的问题是:为什么会有这样一场manbetx官网电脑下载如何做对客户最有利的争论? 这不应该是理所当然的吗? 作为注册投资顾问, WealthPoint一直有受托责任以客户的最佳利益行事. 经纪公司、经纪公司雇员和保险代理人则没有. 我们在2008-2009年了解到，华尔街不是我们的朋友，他们的专有产品可能会引发利益冲突, 在这种情况下, 次级抵押贷款支持证券. 当然有很好的经纪人，他们有道德，为客户工作. 但并没有要求他们这样做，只是要求投资“合适”。. 而且新规定只适用于退休账户(ira, 401ks等).). 它不适用于应纳税的经纪帐户. 这完全没有意义. 为什么退休账户的钱比税后的钱更重要?
那么为什么这很重要呢? 正如你所看到的，经纪人、保险代理人或投资顾问的规则是不同的. 这项法律试图使所有人都遵循同一标准. 真正的问题是，大多数投资者认为我们都遵守同样的规则, 当规则不同时，这可能会导致问题. 销售产品是很好的，可能是完全合适的, 但它不应该与真正的建议混淆或伪装成真正的建议.
这些新规则让公众意识到受托人建议的重要性, 对于投资大众来说，什么是好事. 这对WealthPoint也很有好处，因为我们是全职受托人，而且一直都是. 我们的收入直接来自客户，而不是投资产品.
布伦特说得很好，所以我再给你们留一个问题. 如果你对受托人和经纪人之间的区别感到好奇, 向下滚动一点，看看一个视频，会对这个话题有一些启发.
